Банков скандал във Великобритания

Най-голямата британска банка - HSBC, е позволила на измамници да прехвърлят милиони долари по целия свят дори след като е научила за измамата, показва изтекла информация от секретни документи. 

Банката е прехвърлила парите чрез притежавани от нея компании в Америка към сметки на HSBC в Хонконг през 2013 и 2014 г., съобщава ВВС. Ролята на банката в измамата за 82 милиона долара става ясна от документи за „съмнителна дейност“, които са стигнали до америанското финансово разузнаване. Властите твърдят, че при измамата са откраднати най-малко 80 милиона долара от инвеститори (по някои съобщения почти 91 млн. долара - б.р.), главно латино- и азиатски имигранти, а собственикът на компанията е плячкосал средства за закупуване на две голф игрища, имение от 7000 квадратни метра, диамант от 39,8 карата и права за добив на полезни изкопаеми в Сиера Леоне.

От HSBC твърдят, че винаги са изпълнявали правните си задължения да докладват за такава „съмнителна дейност“. Файловете показват, че инвестиционната измама, известна като Схемата на Понци, е започнала скоро след като банката е била глобена с 1,9 милиарда долара в Съединените щати за пране на пари. От банката са обещали тази практика да бъде прекратена. Адвокати на измамените инвеститори са на мнение, че банката е трябвало да реагира по-бързо и да блокира сметките на измамниците.

Според публикация на BuzzFeed News по скандала с „досиетата FinCEN", става въпрос за повече от 2 трилиона долара в транзакции между 1999 и 2017 г. Касае се за печалби от смъртоносни войни с наркотици, богатства, присвоени от развиващите се страни, и спестявания, откраднати по измамни финансови схеми. Според портала ръководствата на финансовите институции са си затваряли очите за предупрежденията на сътрудници за подозрителни действия. Банките са могли да блокират почти всяка от транзакциите, но в повечето случаи са продължавали движението на парите, за да  продължават да събират таксите си.

От изтеклата информация става ясно и за други разкрития, като например, че е вероятно най-големите американски банки да са помогнали на известен гангстер да прехвърли повече от 1 милиард паунда. 

Схемата на Понци е вид финансова пирамида, която обещава високи печалби на потенциални инвеститори. Печалбите по нея не идват от законни инвестиции, а се изплащат от парите, които влагат новите инвеститори. На практика инвестиции няма, а измамникът просто взима парите от следващото ниво.